Skrwilno jest stolicą gminy Skrwilno, leżącej we wschodniej części Pojezierza Chełmińsko-Dobrzyńskiego, na obszarze tzw. Równiny Urszulewskiej. Jest to typowy teren rolniczy, ok. 25% powierzchni zajmują lasy, natomiast użytki rolne- 66%.

Sieć wodna składa się ze zlewni rzeki Skrwy, będącej prawym dopływem Wisły oraz źródeł i cieków wpadających do Rypienicy- dopływu rz. Mień. Na obszarze gminy znajdują się dwa jeziora rynnowe- Jezioro Urszulewskie w południowej części, a także Jez. Skrwilno w centrum.

Dominują obszary równinne, z niewielkimi pagórkami głównie na północ od Jez. Urszulewskiego.

Gleby słabe i bardzo słabe- dominuje V i VI klasa, nieco lepsze ziemie znajdują się w okolicach miejscowości Kotowy.

Przeważającą formą zagospodarowania obszarów leśnych są bory sosnowe. Oprócz tego w okolicach Okalewa znajdują się starodrzewia świerkowe. Teren znajduje się pod zarządem Nadleśnictwa Skrwilno, które podlega Regionalnej Dyrekcji Lasów Państwowych w Toruniu.

W związku z tym, że Jezioro Skrwilno stanowi siedlisko dla wielu gatunków ptaków, w tym chronionych, jego obszar objęto strefę ciszy.

W gminie Skrwilno znajdują się dwa obszary chronione- Rezerwat Okalewo oraz obszar chronionego krajobrazu "źródła Skrwy".